广发期货建立了完善的风控体系，对客户资金和交易进行全方位监控，及时发现和控制风险。风控体系的主要特点包括：

• 客户资金隔离：客户资金与公司资金完全隔离，确保客户资金安全。
• 交易风险控制：对客户交易进行实时监控，及时发现和控制异常交易。
• 风险限额管理：设定合理的风险限额，控制客户交易风险。
• 压力测试：定期进行压力测试，模拟极端市场条件下的风险情况，提高风控体系的稳健性。
• 风控人员独立：风控人员独立于交易和业务部门，确保风控的独立性和客观性。

风控体系的具体措施

广发期货的风控体系具体措施包括：

• 客户身份识别：对客户进行严格的身份识别，防止洗钱和恐怖融资等犯罪行为。
• 交易授权：对客户的交易进行严格授权，防止未经授权的交易。
• 风险评估：对客户的风险承受能力进行评估，并根据评估结果设定合理的风险限额。
• 交易监控：对客户的交易进行实时监控，及时发现和控制异常交易。异常交易包括高频交易、巨额交易等。
• 风险预警：当客户的交易风险接近或超过风险限额时，系统会自动发出风险预警，提示风控人员采取措施。
• 风险处置：当客户的交易风险超过风险限额时，风控人员会及时采取措施，包括但不限于：限制交易、平仓等。

风控体系的优势

广发期货的严格风控体系具有以下优势：

• 保障客户资金安全：有效保护客户资金，防止资金损失。
• 控制交易风险：及时发现和控制异常交易，降低交易风险。
• 提高市场信心：完善的风控体系增强了市场对广发期货的信心，吸引更多客户参与交易。
• 促进行业健康发展：严格的风控体系有助于规范期货市场，促进行业健康发展。

结论

广发期货的严格风控体系是保障客户资金安全、控制交易风险、维护市场稳定、促进行业健康发展的重要基础。风控体系的不断完善和加强，将为客户提供更加安全、稳健的交易环境。

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什么是金融风控管理

金融风控管理是指对金融风险进行识别、评估、监控和控制的一系列过程。

金融风控管理是金融业务中至关重要的环节。以下是关于金融风控管理的详细解释：

1. 定义与重要性

金融风控管理是对金融交易过程中可能出现的风险进行全方位的掌控和管理。 在金融市场中，各种因素可能导致交易风险，如市场波动、操作失误、欺诈行为等。 因此，金融风控管理的重要性不言而喻，它能够有效保障金融机构和投资者的资金安全，维护金融市场的稳定。

2. 风险识别与评估

金融风控管理的第一步是识别潜在的风险因素。 这包括分析市场趋势、评估交易对手方的信用状况、监测内部操作等。 通过对这些因素的深入分析，能够识别出可能引发损失的风险点。 接下来，对这些风险进行评估，确定其可能造成的损失程度和发生概率，为制定风险控制策略提供依据。

3. 风险监控与措施

在金融交易过程中，需要实时监控风险状况，确保风险在可控范围内。 一旦检测到风险超出预设阈值，应立即采取相应措施，如调整交易策略、加强信息披礻、暂停交易等。 此外，金融风控管理还包括建立风险准备金制度，以应对可能发生的损失。

4. 综合管理与持续优化

金融风控管理不仅仅是针对单次交易的风险控制，更是一个持续优化的过程。 金融机构需要建立完善的风控管理体系，包括制定风险控制政策、建立风险控制流程、培养风险管理人才等。 同时，随着市场环境的变化和业务的发展，金融风控管理策略也需要不断调整和优化，以适应新的风险挑战。

综上所述，金融风控管理是保障金融市场稳定和金融机构安全的关键环节。 通过有效的风险管理，可以最大限度地减少金融风险带来的损失，促进金融业务的健康发展。

资产管理，信托，有限合伙，银行理财在产品和业务层面有什么区别

第一类资管产品与信托产品资管产品，是获得监管机构批准的公募基金管理公司或证券公司，向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人，由托管机构担任资产托管人，为资产委托人的利益，运用委托财产进行投资的一种标准化金融产品。 目前我国有91家公募基金，但证监会只批复了67家公募基金可以设立全资子公司做特定资产管理业务（这些在证监会网站可查询）资管产品与信托产品的区别：相同点：1.必须报备监管部门，信托是银监会监管，资管计划是证监会监管；2.资金监管、信息披露等方面都有严格规定；3.认购方式相同，项目合同、说明书等类似；4.本质相同通道不同，都属于投融资平台，都可以横涉资本市场、货币市场、产业市场等多个领域；不同点：1.全国只有68家信托公司，而资产管理公司只有67家，牌照资源稀缺性更加明显；2.资产管理公司投研能力强，尤其在宏观经济研究、行业研究等方面尤其突出。 在这样的研究团队指引下选择可投资项目，能有效的增加对融资方的议价能力并降低投资风险；3.信托报备银监会1次，募集满即可成立；资管计划要报备2次，募集开始时报备1次，募集满后验资报备1次，验资2天后成立；4.资管计划具有双重增信，经过资产管理公司、监管层的双重风险审核5.资管计划小额畅打，最多200个名额6.收益高，资管计划一般比信托计划高1%/年；期限短，资管计划期限一般不超过2年今后趋势：基金专项资产管理计划是证监会提倡的金融创新结果，因监管严格、运作灵活，收益较高，小额不受限制、专业管理等优势，未来基金专项资管用来分拆信托或发起类信托产品是一种必然趋势。 基金子公司专项资产计划问题答疑 1、基金子公司的类信托业务，如何理解其“刚性兑付”？首先，“刚性兑付”是监管层的一个态度。 基金子公司的类信托业务，他的“刚性兑付”预期强，主要从以下几方面理解。 一、监管层面：信托业的“刚性兑付”是 银监会的一个态度，其也并没有明文规定。 证监会与银监会同属于一个级别，证监会的监管风格更加稳健。 银监会是总量控制，证监会是事前控制，我们通过基金子 公司的报备次数就可以看出， 证监会虽然放开了基金子公司的类信托 业务，但是其仍然是审慎的监管态度，通过募集前报备，募集满后再报备一 次，证监会维持其严格的监管风格。 二、行业发展层面：基金子公司由于刚开始发展，其初期的业务指引着这个行业的发展，因此行业内的公司都是很谨慎的在操作业务，这也解释了为什么有67家基金子公司成立，而且大部分都是“一对一的专项资管业务”。 三、基金子公司层面： 基金子公司背靠强大的股东背景，他的风险化解能力同样很强，不比信托差（主要包括产品自身的风控体系化解，大股东接盘，四大资产管理接盘，私募机构接盘，保险资金接盘等等）。 基金子公司的类信托业务团队几乎都是挖信托的人才，他的管理风格， 风控体系延续了信托行业严谨 的作风。 四、牌照层面：类信托牌照仍然很值钱，这也是为什么政策放开之后，所有基金子公司一拥而上，争抢这个牌照， 没有哪家基金子公司敢于第一个打破“刚性兑付”，从而被监管层检查，甚至暂停、停止专项业务（即类信托业务）。 五、人员、业务层面：基金子公司都是通过挖掘信托行业的人才，而且都是信托业务骨干，风控骨干，中高层领导， 都是信托业中精英中的精英，他们的业务水准可以说高出信托行业平均水平很多很多，他们对优质类信托项目获取，融资设计，风险把控更加得心应手，从而保障 “刚性兑付”。 2.基金子公司是证监会监管，股市的起伏，公募基金的产品让股民很受伤，基金子公司的类信托产品总让人感觉风险高，怎么办？目标客户：公募基金的认购起点是1000元，他的客户群体很大部分不是我们的高净值客户。 产品层面：中国的股市，偏股型基金很大程度上是投机，这是投资者，投机者的行为，他愿意承担高风险，获得高收益，与类信托业务有本质的区别。 对比信托：证券投资型集合资金信托计划，也是不保本的，这不是基金子公司的问题，这是所投向标的和投资人风险偏好问题，与监管层、设计发行机构没 有关系。 我们所指的“刚性兑付”主要指债权类集合型产品。 产品层面：基金子公司的类信托产品，无论从融资人实力、交易结构、抵质押 担保、风险控制层面都是很完善的，不是那种投机型的无法掌控，与其有本质区别。 3.基金子公司注册资本低，风险化解能力弱，他的基金子公司类信托产品的风险化解能力怎么样？信托的化解能力：信托的化解能力主要包括产品的风险控制措施，大股东偿付、自有资金接盘、资金池产品过渡、 资产管理公司接盘、保险资金接盘、私募机构接盘等等。 基金子公司的化解能力同样很丰富，主要包括产品的风险控制措施、大股东偿付、资产管理公司接盘、保险资金接 盘、私募机构接盘等等。 只比信托少了自有资金接盘，和资金池产品过渡两个手段。 那么我们详细讲述下少了的这两个区别：自有资金接盘，所谓的自有资金，也是大股东的注资才有的，因为基金子公司的规定注册资本2000万起，大股东可以花较少的钱提高他的资金使用效率，那么大股东为什么要增加注册资本呢？当出现风险事件，基金子公司的大股东背景实力都非常强，都是些大型央企、中国500强，世界500强企业，不比信托弱，基金子公司的大股东的偿付实力很好。 而且，为什么证监会的规定，注册门槛2000万起就可以了呢？我们觉得，这是监管层的一个态度，监管层认为在一定时间内，类信托业务还是很安全的，监管层鼓励其管理的机构做类信托业务。 否则，以证监会事前控制的稳健监管风格，他是不会这样发文规定。 资金池产品过渡：基金子公司的类信托业务，虽然目前未在市场上看到资金池产品，我们相信，未来一定有，因为资金池产品是体现基金子公司自主管理能力的一个表现。 凭借基金子公司的业务团队，风控团队都是信托行 业内的精英，他们的资产管理能力，他们带来的经营体系，风控体系都非常强，他们也会发起资金池产品，并且依靠以往公募基金的发行募集渠道，能够迅速建立规 模庞大的资金池产品。 而现在的类信托产品，期限都是一年，两年，因此，基金子公司的资金池产品经过严谨的规划 设计（现在应该还在严格规划中）适时推出问世之后，基金子公司的的主动管理能力，以及对旗下的优质类信托产品都是很好的保障。 4.基金子公司人员少，其类信托产品如何保障因其人员不足带来的风险？人员的结构：首先，基金子公司都是通过挖掘信托行业的人才，而且都是信托业务骨干，风控骨干，中高层领导，都是信托业中精英中的精英，他们的业务水准可以 说高出信托行业平均水平很多很多，他们对优质类信托项目获取，融资设计，风险把控更加得心应手，从而保障类信托产品的安全。 量化分析：其次，我们做一个量化分析，以市场上做的比较好的，具有一定知名度的方正东亚信托做一个类比。 2012年，方正东亚信托的资产管理规模是千亿级别，我们按照1000亿计算， 他的员工数量是200人左右（上述数据网上可查到）。 平均每个员工对应管理的资产是1000亿/200=5亿，也就是说方正东亚信托平均每个员工管理的资 产是5亿/人。 而我们看基金子公司的，截止2013年上半年，基金子公司的资产管理规模是600亿，实际开展业务是19家 公司，平均每家公司的资产管理规模是 600亿/19=32亿。 每家基金子公司的人员大约数十人，我们按照平均水平20 计算，那么一家基金子公司的平均员工管理的资产数量为32亿/20=1.6亿，远远低于信托行业的平均每个员工管理的资产。 人员与业务规模发展：基金子公 司成立之初，就全部是精英团队，随着业务规模的发展，其一定会建立起与业务规模相适应的团队数量。 一个公司的优秀经营管理，也是保障这个公司健康持续发展 的重要条件之一，因此，基金子公司的人员相对于其的资产管理规模，业务发展速度来讲并不少，而且可以说，比信托更加具有保障，因为他们都是精英，资产管理 能力非常强，而且平均每个基金子公司员工管理的资产同比信托还要少。 目前资管业务属于初期起步阶段，他们为了占有市场份额，推广自己的品牌，肯定会在项目风控上做的特别严格，而且未来肯定会对信托公司进行很大的冲击，瓜分信托公司的项目。 家庭理财关键是规避潜在风险，保证财产的稳步的保值增值，所以无论投资什么，一定要投资合法合规的产品。 一定要牢记这一点。 第二类：有限合伙基金有限合伙制基金属于公司制私募基金，其核心是投资者组成一个有限合伙制企业，然后以企业名义投资在某一特定方向。 作为投资者，并不是简单购买理财产品，而是成为一家有限合伙企业的合伙人。 这是一种创新的企业合伙方式，有较高的灵活性和较低的运作成本。 年收益率（10——13%）有限合伙企业的核心在于，将合伙人分成了普通合伙人和有限合伙人，业内简称其为GP和LP。 GP负责整个合伙企业的设立、管理、运作和清算等合伙业务，也会出资。 LP则一般不参与合伙业务，仅负责出资。 从法律上来说，一个有限合伙企业至少需要2个合伙人，最多不超过50个，其中一个必须是GP。 GP对于合伙企业的债务承担无限连带责任，LP则以其出资额对合伙企业债务承担有限责任。 另外，更为核心的是，在具体负责投资业务上，一般合伙企业会成立投资管理决策委员会，负责整体投资的运作。 从目前的相关产品构架来看，基本上是GP出力和小部分钱，LP出大部分钱，主要都由GP进行管理和运作，LP只负责分享收益。 因为有限合伙基金和信托产品在固定收益类产品里又极其相似，因此有必要给您解释下二者的不同： 1、信托的监管单位是当地银监局备案，有限合伙基金的监管单位是当地发改委和工商局，并需在工商局和基金协会备案（2014年2月7日正式启动基金登记备案）。 2、信托项目和合同主要根据《信托法》制定和实施，有限合伙基金和合同主要根据《合伙企业法》制定和实施。 3、想对于信托产品必须100万起的门槛，有限合伙基金则更加灵活，合伙企业只要超过50个合伙人即可，让很多不到100万的资金有了更多选择。 （最低门槛10万起步） 4、有限合伙基金的风控往往比信托（如主动管理型）更加全面，风控总体更加安全。 （项目抵押率远远低于信托，并且大多数有限合伙项目会有第三方担保公司担保）5、有限合伙基金的融资通道费用相比信托较低，比如一个企业的总融资成本在16%至20%之间，做成信托的通道费用就在3%到7%之间，而有限合伙的融资通道费则灵活很多，如果项目风控同样的情况下，客户能享受更多的收益。 6、有限合伙基金这种组织形式丰富多样，成为大多数项目融资的主要手段，比如PE、定向增发、结构化私募基金、包括很多信托等都采用有限合伙基金形式。 7、相对于信托产品，有限合伙人作为有限合伙基金的认购主体，可享受更多权利，并且披露的项目信息和资料更加全面，让客户可以全方面的了解项目。 8、根据《合伙企业法》规定作为项目运作主体的普通合伙人（GP），对有限合伙基金负有无限连带担保责任。 因此作为项目管理的基金管理公司对于项目整体会更加尽职尽责。 9、有限合伙基金目前主流都以一年期产品为主，半年一付息或一年到期还本息，资金的流动性和安全性就更高了，而信托目前还是以两年期的为主。 以上是有限合伙基金相对于信托产品的区别和优势，从市场总体看，有限合伙基金和信托目前都是金融市场的主流，很难单纯区分两者优劣，因此还需观察项目本身，毕竟任何产品都有优劣之分。 整体来言，有限合伙的安全性还是远远低于信托的。 有现合伙没有信托成熟的诚信机制，合伙人诚信无法保证：中国目前并没有建立自然人的破产制度，合伙人的诚信问题无法保障，责任很难追溯。 合伙制很大程度上是事前协议约束，在后期LP对GP的管理监督也较难实现。 目前，市场上有限合伙产品期限一般在一年左右，年化收益在6%-13%不等，起点可低至10万，大家对于有限合伙的功与过也是评判不一。 而对于投资者，要做的并不是一味回避这类产品，而是从以下方面深入考察这类产品，选择优质的有限合伙项目。 首先，要考察基金管理人的资质。 由于有限合伙本质上是一种高度集权的GP（普通合伙人）负责制，这就要求GP方必须有过硬的资质，如大型的国企、央企、上市公司等，或者是公司自己，因为只有这样才可以有效控制道德风险问题。 其次，要考察基金投向以及具体融资方资质和财务状况。 大多数有限合伙制基金的投向都在各类工商企业和房地产项目，其收益模式可以基于债权或股权，这类产品的风险就会偏高。 一般认为，募投项目最好是信托项目，因为信托以实物抵押为主，多重担保和控股为辅，且多数信托理财都有三重以上的风险控制（例如：土地抵押、第三方担保、法人无限连带担保），并有银监会监管，信托公司把关。 最后，要看产品监管及其风险控制，收益的安排是否合理。 募投项目是否真实合理、有前景；所投向的项目是否受到银监会、证监会监管；风险控制手段是否完备；资金是否由大型商业银行第三方托管；预期收益是否超过银行利率四倍以上；期限设计是否能满足投资者每半年或一年对自己的投资产品以及资金状况进行梳理。 这些方面都是投资者在择优的时候需要综合考察的因素。 下面说一下自己挑选有限合伙产品的一些经验：1、 利润太高的最好不要去做。 （好的项目大多融资成本20%左右，正常有限合伙收益9—12%）2、 空壳公司、小公司产品设计再好不要去做。 （可在当地工商局注册网站查询相关企业资质和注册资金），小公司大都成立不久，不稳定因素太多。 3、 尽量做传统行业，融资规模在1亿以下的项目。 （传统行业风险波动小，不受政策调控影响，规模不大，融资容易收回）4、 抵押物最好是容易变现的一线城市商业地产或上市公司股票，抵押率不要超过40%。 5、 有大型担保公司担保，知名律师事务所出具法律文件和项目尽调报告。 6、 尽量找有雄厚实力背景的公司成立的基金公司，这种公司都有长远的市场规划，不会因为一两个项目出问题而影响公司正常发展。 特别是公司发行的前几款产品，不管是收益还是安全性都会性价比很高。

风控措施有哪些

风控措施主要包括以下几个方面：

一、事前控制

事前控制主要涉及到风险评估、风险预警和预防措施的设定。 具体而言，就是对可能出现的风险进行预测、评估和防范。 这包括对潜在风险的识别和分析，例如，对企业的财务报表进行详细分析以预测未来的财务趋势；对于交易行为的信用评估以防止欺诈行为等。 风险评估完成后，制定一套完善的风险应对计划，比如建立应急预案以应对突发风险事件。

二、事中控制

事中控制主要关注风险的实时监控和应对措施的及时响应。 在业务进行中，持续监控关键风险点，如交易过程、系统安全等，确保风险在可控范围内。 一旦发现风险迹象，立即启动应急预案，采取相应措施进行风险控制，如暂停交易、冻结资金等。 此外，还需要定期更新风险控制策略以适应变化的环境和业务需求。

三、事后评价与控制

事后评价与控制是对已经发生的风险事件进行总结和反思。 通过对已发生的风险事件进行分析，找出风险产生的根源和漏洞，并据此改进和优化风控措施。 同时，根据业务发展和市场变化，不断调整和完善风控体系，以确保风控措施的有效性。 此外，还要对风险控制的效果进行评估，以便于对未来的风险进行更准确的预测和防范。

综上所述，有效的风控措施需要包括事前控制、事中控制和事后评价与控制这三个方面。 只有建立了一套完善的风控体系并持续进行优化，才能最大限度地降低风险，确保业务的稳健发展。

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